Sporządzanie testamentu uwzględnia prace nad dokumentem prawnym, określającym co dzieje się z twoimi aktywami po śmierci. Aktywa te obejmują wszystkie nieruchomości, oszczędności pieniężne i inwestycje.
Chociaż dokonywanie takich ustaleń może być trudne i emocjonalne, ważne jest, aby zapewnić swoim bliskim zabezpieczenie po śmierci. Ten blog omawia znaczenie sporządzenia testamentu, czego potrzebujesz i jak go napisać.
Zestawienie podstawowych informacji oraz informacji o zasobach
Najpierw musisz podać dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia, stan cywilny i szczegóły dotyczące osób pozostających na utrzymaniu (w tym dzieci, pasierbów lub potomstwa, z którymi jesteś w separacji).
Następnie należy podać przybliżoną wartość posiadanych aktywów, takich jak wszelkie konta bankowe, ISA, obligacje premium, emerytury, ubezpieczenia na życie lub nieruchomości. Jeśli jesteś właścicielem domu (lub jakiejkolwiek innej nieruchomości), musisz obliczyć posiadany przez Ciebie kapitał własny. Należy też uwzględnić, czy jesteś jedynym właścicielem, współwłaścicielem lub najemcą wspólnym tejże nieruchomości.
Przeglądanie i aktualizowanie podstawowych informacji oraz informacji o zasobach, może okazać się konieczne nawet co kilka lat.
Powoływanie wykonawców testamentów
Wykonawcy to osoby odpowiedzialne za realizację Twoich życzeń. Możesz wybrać dowolną osobę w wieku powyżej 18 lat na swojego wykonawcę – ale powinieneś zapytać ją o zgodę przed jej mianowaniem. Osobami wybieranymi zazwyczaj do roli wykonawców są członkowie rodziny, przyjaciele, beneficjenci lub upoważnieni do tego prawnicy.
Możliwe jest nominowanie do czterech wykonawców i dobrze jest zapytać kilka osób na wypadek, gdyby jeden z jakichś powodów nie mógł wykonać ostatniej woli zmarłego.
Wybór beneficjentów
Będziesz musiał zdecydować, komu przekażesz swoją posiadłość. Możesz zostawić to wszystko jednej osobie, na przykład swojemu małżonkowi. Alternatywnie możesz podzielić swój majątek między kilku beneficjentów, ale będzie to wymagało ustalenia proporcji, które mogą być w równych lub w różnych ilościach.
Należy pamiętać, że pary niezamężne lub pary, które nie zarejestrowały związku partnerskiego, nie będą miały automatycznego prawa do dziedziczenia czegokolwiek. W tym wypadku jeżeli chcemy, aby nasz partner / partnerka mógł być prawnie uznany za spadkobiercę, sporządzanie testamentu jest w takim przypadku jeszcze ważniejsze niż w przypadku par zamężnych lub z zarejestrowanym związkiem partnerskim.
Określanie spuścizny
Dziedzictwo to dary, które zostawiasz w testamencie wcześniej wyznaczonym osobom.
Zazwyczaj są one w postaci wcześniej ustalonej sumę pieniędzy, wartościowego bądź sentymentalnego przedmiotu jak na przykład biżuteria, bądź obraz. Możesz również rozważyć, czy chcesz przekazać prezent pieniężny organizacji charytatywnej.
Pozostałe kwestie warte rozważenia
Pieniądze i cenne przedmioty to nie jedyne rzeczy, które musisz wziąć pod uwagę podczas pisania testamentu. Wszelkie osoby pozostające na utrzymaniu, takie jak małe dzieci lub zwierzęta domowe, są również istotnymi czynnikami. W przypadku małych dzieci powinieneś wyznaczyć opiekuna (opiekunów) na wypadek, gdybyś zarówno Ty, jak i drugi rodzic zmarli przed ukończeniem przez dziecko lat 18. Zwierzęta są również uważane za część majatku – dlatego dobrym pomysłem jest wyznaczenie kogoś, kto zaopiekuje się również nimi.
Kolejną sprawą są uwzględnienia o jakichś konkretnych planach pogrzebowych badź specjalnych życzeniach związanych z przygotowaniami okolopogrzebowymi, jeżeli takowe są.
Dlaczego sporządzenie testamentu jest tak ważne?
Zalecamy spisanie testamentu każdemu, kto ukończył 18 lat, aby upewnić się, że wszystkie formalności zostaną spełnione zgodnie z ostatnią wolą osoby. Jest to bardzo istotne, ponieważ ułatwia życie najbliższym krewnym, pozostawiając im jasne wytyczne w sprawach dziedziczenia testamentowego bez których nierzadko mogą one wydawać się niejasne. Profesjonalnie przygotowany dokument z pewnoscią zapewni Tobie i Twoim bliskim spokój ducha
Możesz również zdecydować się na napisanie testament własnorecznie, niemniej jednak możesz popełnić typowe błędy, które sprawią, że będzie on nieważny. Profesjonalne wsparcie gwarantuje sciśle określony plan, który wejdzie w życie po twojej śmierci.
Po utworzeniu testamentu zaleca się jego przeglądanie co dwa do trzech lat, aby upewnić się, że spełnia Twoje aktualne życzenia oraz wymagania. Musisz także dokonać aktualizacji, jeśli nastąpi zmiana okoliczności, takich jak rozwód, separacja, wstąpienie w nowy związek partnerski, nowy potomek lub zakup domu.
Napisz testament z Optimal Solicitors
Proste testamenty zaczynają się od £150 + VAT za osobę. Musisz być tak dokładny, jak to możliwe, rozmawiając ze swoim prawnikiem, aby był w stanie doradzić prawidłowo i odpowiednio do danej sytuacji. Możesz być pewien, że nie mogłeś trafić lepiej niż Optimal Solicitors.
Pomożemy Ci uporządkować swoje sprawy, wycenić swój majątek, wyznaczyć wykonawcę i nie tylko. Dowiedz się, jak możemy Ci pomóc kontaktując się już dziś z naszym zespołem.
